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第六十一章1 上蹿下跳的黄金,买不买

帝国金融守护神 独孤九招 1581 Oct 2, 2023 9:54:21 AM
    买入黄金和原油的机会来临
    最近黄金价格飙涨,这两天却又暴跌,原因是什么?普通人如何参与黄金投资?
    短短一周,黄金价格连续冲高停不下来!上周现货黄金价格持续飙升,截至3月20日收盘,现货黄金上涨%,突破2000美元/盎司,最高达到2009美元,日内创近11个月以来新高。
    二级市场上,A股黄金概念股大幅上涨,次新股四川黄金上市11日录得11板,本周涨幅超61%,上市以来涨超211%。基金表现上,黄金主题ETF本周平均涨幅达%。
    黄金价格上涨原因,主要有三个:
    第一自然是欧美银行业的危机。
    美国的硅谷银行、签名银行等多家银行宣布破产,欧洲的瑞士信贷陷入危机,投资者无疑会有恐慌情绪,而黄金作为避险品种,无疑就受到资金的追捧。
    在美联储近乎疯狂地持续加息之际,在美国抑制通胀只能靠“低于预期”来取得成绩之际,一个巨大的副作用突然出现了——有美国科创企业“救命稻草”之称的美国硅谷银行,还是没有抓到自己的“救命稻草”,倒闭了。
    好在美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)于当地时间3月12日及时发表联合声明,宣布对硅谷银行存款进行“兜底”,全球市场的紧张情绪才略微好转。3月14日,硅谷银行宣布恢复营业,一家中国企业表示,在硅谷银行的存款已可以全额使用,并未受到损失。
    对储户来说,硅谷银行的危机似乎告一段落。但对市场而言,挤兑风险仍未散去,恐慌情绪仍在蔓延。
    这就要从硅谷银行的“光速”倒闭说起——当地时间3月8日,硅谷银行的流动性危机露出端倪,仅仅两天后,硅谷银行宣布破产,由美国联邦储蓄保险公司(FDIC)接管。此外,之所以引发全球震惊,还因为美国硅谷银行作为拥有约2000亿美元资产、全美排名第16的银行,此前一直因独特的“投贷联动”模式而被银行界仿效,就在今年2月还登上了《福布斯》杂志“2023美国百大银行”榜单。
    当“银行界的宠儿”突然失宠,犹如石子投入湖心,整个美国都陷入不安之中。3月9日,美国摩根大通、花旗集团、富国银行和美国银行四大银行的股价大跌,总市值蒸发约500亿美元。
    甚至,全世界开始担忧,此次事件是否会同2007年著名投行雷曼兄弟公司倒闭那样,引发连锁反应,导致一场波及全球的金融风暴?
    “明星银行”“光速”倒闭的原因分析
    回顾硅谷银行倒闭发生的48小时,会发现硅谷银行面对流动性危机时的决策选择错误,直接导致了此次破产发生——
    当地时间8日,硅谷银行宣布为回笼资金满足客户需求折价出售了一部分资产,亏了18亿美元。听到风声的投资者和储户便纷纷要求提款,9日当天提款规模就高达420亿美元,造成10多年来美国最大的银行挤兑。同时,硅谷银行尝试增发股票以弥补损失,但却没有得到投资者支持,9日股价暴跌60%,最终导致银行失去“回天之力”。
    然而,这仅是本次事件的集中表现,导致危机的核心原因早已潜伏在方方面面。
    首先要追溯到硅谷银行成立时形成的特色模式。这本身就是一家“跳出传统思维”的银行,创始人比尔·比格斯塔夫和罗伯特·梅迪亚里斯在成立之初,就瞄准了硅谷不断涌现的创业企业,其愿景是“帮助个人、投资者和世界最具创新性的公司们实现其雄心。”此后,硅谷银行便逐步成长为科技行业、初创企业和科技工作者之间的主要金融渠道。
    但恰恰是与科技行业的紧密联系加剧了它的麻烦。在新冠疫情期间,科技股受到重创,科技企业大量裁员。随着融资环境的收紧,不少客户企业纷纷来向硅谷银行提取存款。
    而另一方面,硅谷银行由于此前“将鸡蛋装在同一个篮子”——把大量资金用于买入一到五年期的国债和抵押支持债券,而在美联储抗击通货膨胀和一系列大力加息举措打击之下,债券实际价格大幅缩减,最终造成“浮亏”。
    一头来取钱,另一头“浮亏”,硅谷银行只能被迫“割肉”出售资产。而这一处理方式,也让投资者感到恐慌,从而引发了前文描述的“生死48小时”。
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